匈牙利开户时银行关注哪些合规问题?
发布时间:2025-01-22
在匈牙利开设银行账户时,银行关注以下合规问题:
1. 身份验证:核查护照、居留许可、地址证明等文件,确保开户人真实。
2. 资金来源:需证明资金合法,例如工资单、投资记录等。
3. 账户用途:明确账户是用于个人还是商业用途,以及交易类型和频率。
4. 国际制裁和政治敏感性:检查客户是否在制裁名单或是政治公众人物(PEP)。
5. 税务合规:遵守FATCA和CRS法规,提供税务居民声明。
6. 反洗钱(AML):监控可疑交易,防止非法资金流动。
提前准备好相关文件,并清楚账户用途,可以加快开户流程。
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